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半年报!23家支付公司被罚1.18亿

日前,中国人民银行江西省分行最新的行政处罚信息公示表显示,第三方支付持牌公司随行付支付有限公司江西分公司因2项违规行为被罚。

具体来看,随行付支付江西分公司违规行为有:

1、未按照规定完整、准确传输有关交易信息;
2、未按照规定保存特约商户档案资料。

行政处罚内容:没收违法所得482.38元,并处罚款人民币9万元。

随行付成立于2011年,公司拥有银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动支付牌照、跨境人民币结算资质等,是国内为数不多的全牌照支付公司。目前支付牌照有效期至2027年6月26日。
截止2021年上半年,随行付已引进1000+saas服务商,在全国业务延伸2000+县乡镇区域,业务规模位于行业前列。覆盖商超、社区零售、智慧物业、物流、餐饮、健康、教育、跨境电商等多种行业,为商户提供从收单到增值服务再到支付解决方案的一站式服务。
上半年23家机构遭罚1.18亿元

根据人民银行各分行披露的信息统计发现,按照披露时间来看,2024年上半年,第三方支付体系一共收到24张罚单,23家机构合计被罚没金额超过1.18亿元。其中10张罚单为“双罚”罚单,相关责任人也一并被罚。

从违规行为来看,与公司主营业务相关的账户管理、支付结算管理等仍然是高频被罚事项。

从罚没金额来看,2024年上半年支付机构最低被处罚款1万元,最高超过4460万元。具体而言,24张罚单中,涉及3张千万元级别罚单。其中,浙江航天电子信息产业有限公司在5月末遭人民银行总行处罚,由于违反机构管理规定、违反商户管理规定等8项业务违规,该公司共计被罚没4463.12万元,在上半年总罚单金额中占比接近40%。

两次受罚的银盛支付,两张罚单则分别来自于贵州分公司和内蒙古分公司。2024年1月,银盛支付服务贵州分公司由于未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定、向不符合条件的特约商户提供“T+0”资金结算服务,遭人民银行罚没116.6万元。另因未在特约商户信息管理系统中准确记录特约商户、未有效落实特约商户巡检责任,银盛支付内蒙古分公司于5月被罚没13.7万元。

整体来看,2024年上半年的24张罚单中,出现了10张“双罚”罚单,多家机构涉及到多条违规行为,商户管理、账户管理等反洗钱相关内容仍是罚单产生的高发区。从罚单违法事项来看,由于违法程度不同,即便是同一违法事项下,人民银行针对不同支付机构的处罚力度也存在差异。

值得一提的是,相较于往年,支付机构在2024年迎来了更严的监管新规,在股权结构、牌照续展以及业务资质划分方面也有“洗牌”式的变动。从人民银行披露的信息来看,随着《非银行支付机构监督管理规定》以及配套《实施细则》的相继推出,支付机构的名称变更、牌照合并等均在紧锣密鼓推进中。

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