违规案例

只需利用自己名下的银行卡进行转账，就能不费吹灰之力获得高额“好处费”，这看似简单操作的背后，其实就是“跑分”洗钱的违法犯罪行为。 近年来，电信网络诈骗案件频发，犯罪形势异常严峻，虽然部分诈骗犯罪嫌疑人藏匿在境外，但仍离不开境内网络涉诈黑灰产业支撑，“跑分”是非常重要的一环。 所谓“跑分”，就是利用银行账户或者第三方支付平台账户为不法分子代收款，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”，从中赚取佣金…

近日，中国银保监会消费者权益保护局发布2022年第7号通报《关于部分银行保险机构违反<银行业保险业消费投诉处理管理办法>的情况通报》(以下简称《通报》)，通报了工商银行、光大银行、中邮人寿违反《银行业保险业消费投诉处理管理办法》（以下简称《投诉办法》）的情况。 通报显示，工商银行未按《投诉办法》回复投诉人，未在官网醒目位置公布投诉渠道和流程。经举报调查，工商银行存在多次未在规定时限内作…

日前，支付清算协会发布了《关于发布2022年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》（第二期）。 根据支付结算违法违规行为举报奖励制度等相关规定，结合当前支付结算市场发展情况和自律管理要求，中国支付清算协会确定了2022年支付结算违法违规行为重点举报投诉事项（第二期）。 现公告如下： 1.为跨境赌博、色情等非法交易提供支付服务行为; 2.为电信网络诈骗非法交易提供支付服务行为； 3.无证经营支付业…

利用POS机刷卡从信用卡里套取现金，再将这笔钱还到信用卡里，反复操作不但“刷”高信用额度，而且空手就将还款期限延长至下一期，这就是所谓的“养卡”。“养卡”行为既扰乱国家金融秩序，又容易滋生地下金融活动，其不良影响波及社会安全稳定，因此一直被严厉打击。 近日，上海市松江区检察院审查一起非法经营销售点终端机具（POS机）案件，涉案非法营业额超过5亿元。 2018年至2019年间，犯罪嫌疑人黄某利用自己…

中国经济网北京3月23日讯 中国人民银行济南分行网站日前公布行政处罚信息公示表，行政处罚决定书(济银罚字〔2022〕第3号)显示，付临门支付有限公司山东分公司：1.违反特约商户实名制管理规定;2.违反清算管理规定。中国人民银行济南分行2022年3月17日对其罚款50000元。 　　官网显示，付临门(Free My Pay)，是付临门支付有限公司旗下第三方支付品牌，致力于为商户和个人提供满足行业应用…

3月24日，中国银保监会消费者权益保护局发布关于信贷融资相关费用问题典型案例的通报，其中，邮储银行、平安银行、邵阳昭阳农村商业银行、象山国民村镇银行四家银行因违规及不当收费问题被点名。以下为《通报》全文： 中国银保监会消费者权益保护局关于信贷融资相关费用问题典型案例的通报 银保监消保发〔2022〕6号 各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行： 按照国务院有关工作部署，银…

日前从保定市公安局高新区分局获悉，近日该局成功侦破一起侵犯公民个人信息案件，抓获张某等嫌疑人6名，扣押作案手机、电脑等作案工具20余台（部），缴获各类公民个人信息200余万条。近日，保定市公安局高新区分局接到群众李某报警，近期经常接到推销POS机的电话，电话对方对李某的姓名、电话、曾使用过的POS机品牌，以及生活在哪个地区都说的很详细，这让李先生感到很不安，怀疑自己的隐私信息被泄漏。之后的一天，李…

　　日前，河南太康县人民法院公布了一起刑事判决书，判决书显示被告人任某某买卖公民个人电话号码，并进行电销POS机，涉嫌侵犯公民个人信息罪，2020年10月27日由太康县人民检察院批准，同年10月28日由太康县公安局执行逮捕。 　　经法院审理查明： 　　2017年3月21日，被告人任XX在郑州市金水区以自己的身份信息注册成立“河南XX虎电子科技有限公司”，主要经营POS机销售。2019年9月份至20…

湖南省株洲市芦淞区公安分局刑侦大队破获部督“10.26”特大电诈跑分洗钱专案，近日获公安部贺电表扬。 没有正当工作，名下银行卡流水却非常大，这一异常情况引起了芦淞警方的注意。 去年1月，芦淞公安分局刑侦大队在开展日常工作中，查获了一名出租银行卡用于资金转账的犯罪嫌疑人王某。王某刚刚20岁，没有正当工作，然而他名下的银行卡每日的流水却非常大，甚至一天就达到几十万到上百万元。警方对王某开展突击审讯，王…

建立第四方支付平台，与持牌第三方支付公司勾结，为境外电信诈骗团伙“洗钱”，涉案资金超43亿元。湖北省宜都市公安局此前通报，该局抓获22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平台，扣押、冻结资金近3500万元。 2020年初，公安部向宜都市公安局推送相关对公账户进行电信网络诈骗的线索，要求进行线索核查。经工作，宜都公安摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。在对这个团伙进行打击的过程中，民警发现郭某跟…

1警情·牵出特大网赌案2021年3月26日，河南南阳镇平县居民孙某报警称：2020年12月以来，其通过某境外网络平台共输掉人民币1万多元。镇平县公安局迅速调集警力对该案专案侦查。经查，该网站设置多种电子“博彩”栏目，有传统的彩票项目幸快3、好运快3、澳门六合彩等，还有棋牌项目炸金花、牛牛、21点、百家乐、龙虎斗、德州扑克等。网站贴出了“即时注册、随时提取、赢率高达97%”等蛊惑性标语，极易蛊惑防备…

违规通报 张某以办信用卡为噱头，向用户虚假承诺免费送POS机，未向用户说明POS机实际需要押金、会员费，导致用户被刷现金698元。用户发现被刷后，直接报警，警方根据视频中张某车牌，抓获张某，张某除返还涉及6家刷款金外，还面临被起诉可能。望大家引以为戒！ 各类POS机押金诈骗案例 以下行为请谨慎，严重者将面临法律制裁： 1、 以办信用卡为噱头，虚假向用户承诺免费送POS机，在用户未知情况下…